監(jiān)管重拳出擊，再現(xiàn)千萬(wàn)罰單！

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6月28日,上海農(nóng)村商業(yè)銀行因19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1160萬(wàn)元。

因19項(xiàng)違法違規(guī)行為

上海農(nóng)商銀行被罰1160萬(wàn)元

6月28日,滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕100號(hào)行政處罰決定書顯示，上海農(nóng)村商業(yè)銀行因貸款分類不準(zhǔn)確、存貸掛鉤、違規(guī)提供政府性融資等19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1160萬(wàn)元。

具體來(lái)看，該行存在的違法違規(guī)行為包括：同業(yè)投資資金投向合規(guī)性審查不審慎、委托貸款資金違規(guī)用于禁止性領(lǐng)域、未按規(guī)定監(jiān)督委托貸款資金用途、貸款分類不準(zhǔn)確、與貸款同比例的項(xiàng)目資本金到位前發(fā)放貸款、向資本金比例不到位的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放貸款。

此外還包括，并購(gòu)貸款項(xiàng)目的財(cái)務(wù)杠桿率不合理、并購(gòu)貸款未嚴(yán)格落實(shí)房住不炒的監(jiān)管要求、存貸掛鉤、未經(jīng)任職資格許可實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)、個(gè)人消費(fèi)貸款用于非消費(fèi)領(lǐng)域、逆程序轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)、房地產(chǎn)貸款貸前調(diào)查不盡職、個(gè)人消費(fèi)貸款違規(guī)流入資本市場(chǎng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不審慎、轉(zhuǎn)嫁成本、提供虛假的的統(tǒng)計(jì)報(bào)表、并表管理不審慎、違規(guī)提供政府性融資。

與此同時(shí)，上海農(nóng)商行的多位相關(guān)負(fù)責(zé)人被給予警告，并處罰款。

曾收大額罰單

兩年前，上海農(nóng)村商業(yè)銀行也曾收大額罰單。

2021年9月，上海農(nóng)村商業(yè)銀行因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告三項(xiàng)違法行為，被責(zé)令限期改正，并處罰款740萬(wàn)元。時(shí)任副行長(zhǎng)及相關(guān)負(fù)責(zé)人同時(shí)被罰。

另外在2021年4月份，上海農(nóng)村商業(yè)銀行被罰100萬(wàn)元。相關(guān)行政處罰決定書顯示，2016年2月至2019年4月，上海農(nóng)村商業(yè)銀行為某企業(yè)辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。此外，2016年2月至2017年2月，該行為某企業(yè)辦理貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)時(shí)，資金循環(huán)轉(zhuǎn)存保證金，虛增存貸款規(guī)模。

資產(chǎn)總額達(dá)1.32萬(wàn)億

據(jù)了解，上海農(nóng)商銀行成立于2005年8月25日，是由國(guó)資控股、總部設(shè)在上海的法人銀行，也是全國(guó)首家在農(nóng)信基礎(chǔ)上改制成立的省級(jí)股份制商業(yè)銀行。2021年8月19日，在上海證券交易所上市。

今年一季度，上海農(nóng)商銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入68.32億元，同比增長(zhǎng)7.49%。實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)35億元，同比增長(zhǎng)12.44%。規(guī)模實(shí)力穩(wěn)步增長(zhǎng)，報(bào)告期末，資產(chǎn)總額為1.32萬(wàn)億元，較上年末增加395.59億元。

對(duì)此，中信證券表示，滬農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)穩(wěn)中向好，公司持續(xù)推進(jìn)零售轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展，規(guī)模穩(wěn)健增長(zhǎng)的同時(shí)特色業(yè)務(wù)持續(xù)增強(qiáng)，資產(chǎn)質(zhì)量與風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力保持穩(wěn)定。

海通國(guó)際研報(bào)分析，滬農(nóng)商行收入增長(zhǎng)有韌性，利潤(rùn)增長(zhǎng)保持兩位數(shù)。公司一季度營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)7.49%，在年初以來(lái)行業(yè)貸款定價(jià)下行、息差收窄的大環(huán)境下，收入極具韌性。歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)12.44%，保持兩位數(shù)增長(zhǎng)。綠色信貸、科創(chuàng)金融發(fā)力，投行業(yè)務(wù)排名提升。資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定，ROA/ROE的提升夯實(shí)資本內(nèi)生增長(zhǎng)基礎(chǔ)和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

近日，上海農(nóng)商銀行在投資者互動(dòng)平臺(tái)表示，該行重點(diǎn)聚焦綠色能源、節(jié)能環(huán)保、低碳智造、綠色建筑、綠色農(nóng)業(yè)五大核心板塊，全面性、系統(tǒng)化地推進(jìn)綠色金融發(fā)展。

截至目前，該股報(bào)5.46元，總市值為527億元。

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